Conozca a su cliente y debida diligencia

Lo conectamos con más de 4 millones de perfiles estructurados de personas y entidades, que brindan inteligencia sólida para permitir que las instituciones financieras gestionen de manera eficaz los requisitos reglamentarios del cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros y cumplan con los elementos clave de más de 100 leyes que previenen el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo, entre ellas: ley USA PATRIOT, la quinta Directiva de la Unión Europea, las recomendaciones del GAFI, MAS, la ley ACRA y requisitos reglamentarios de los beneficiarios finales. Nuestros perfiles expansivos de riesgo de clientes se actualizan a diario y abarcan más de 50 categorías y subcategorías de riesgo, que incluyen sanciones globales, acciones de cumplimiento, personas expuestas políticamente (PEP), empresas estatales, listas de registro y noticias negativa en los medios de comunicación. Nuestras herramientas para KYC y DDC permiten que las instituciones financieras centren sus recursos en los riesgos relevantes del cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros y el lavado de activos (PLA), fortalezcan los procesos y las políticas de KYC y automaticen los procedimientos de DDC para aumentar la eficacia y reducir las demoras y la fricción para clientes legítimos.

Combinamos la tecnología avanzada con herramientas innovadoras para ayudar a las instituciones financieras a identificar con precisión el riesgo de los clientes y estar actualizadas con las regulaciones de cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros. Optimice los procesos de identificación de clientes, simplifique la creación de cuentas y agilice los flujos de trabajo de transacciones de servicios financieros actuales y los procesos de KYC, sin generar gran fricción en la experiencia del cliente, aprovechando las herramientas especializadas para KYC y DDC que permiten que las instituciones aíslen los riesgos relacionados con el cumplimento para la prevención de delitos financieros y el lavado de activos.

Complete procedimientos de verificación e identificación de clientes

• Verifique al instante la información de los clientes o las empresas para optimizar el cumplimiento con las regulaciones de KYC y simplificar la incorporación de clientes.
• Verifique e incorpore clientes nuevos provenientes de más de 30 países con precisión y confiabilidad.
• Detecte clientes con perfiles de alto riesgo para estar a la vanguardia de los requisitos normativos para evitar el lavado de activos.
• Autentique de manera instantánea los documentos de identidad y automatice el análisis forense de los documentos de identificación de todo el mundo.

Acelere la incorporación y adquisición de clientes

• Agilice la incorporación de clientes y elimine la fricción, mediante el acceso a información de verificación de identidad crítica, lo que permite que las instituciones financieras aprueben más clientes la primera vez.
• Determine cómo proceder con una cuenta, o posible cuenta, que presenta un posible riesgo de lavado de activos durante la incorporación, el monitoreo y las investigaciones de los clientes.
• Ayude a garantizar que la información del cliente esté actualizada y completa, que las clasificaciones de riesgo del cliente sean precisas, y que se tomen las medidas apropiadas de debida diligencia.

Evalúe con eficacia el riesgo de los bancos corresponsales

• Elimine la espera de los documentos de KYC que llegan de diferentes fuentes.
• Reduzca el tiempo dedicado a tareas manuales repetitivas.
• Logre tiempos más rápidos de incorporación de bancos corresponsales.
• Obtenga la confianza de que se utilizan las versiones más actualizadas de los documentos correctos en sus procesos de debida diligencia. 
• Descubra el riesgo oculto, incluido el beneficiario final, sanciones y propiedad estatal.

Optimice el filtrado de KYC y de sanciones

• Complete el filtrado de un gran volumen de listas de vigilancia, automatice el monitoreo continuo y reduzca en forma significativa los falsos positivos, gracias a la poderosa combinación de datos de control del cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros y la tecnología de filtrado preferida en la industria.
• Optimice el control y la debida diligencia ampliada por medio del acceso personalizable a inteligencia del cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros global y reconocida en la industria sobre entidades y personas de alto riesgo.
• Aproveche los recursos de resolución expandidos para procesar rápidamente resoluciones de ‘nivel uno’ de alertas y enfocarse en los riesgos pertinentes de cumplimento normativo contra el lavado de activos y los delitos financieros. 
• Simplifique las políticas de KYC y aumente la eficacia de los procesos críticos.

Agilice las investigaciones, la debida diligencia del cliente y la debida diligencia ampliada

• Agilice las investigaciones con acceso a inteligencia de riesgos reciente y relevante.
• Simplifique la debida diligencia ampliada y las investigaciones, gracias al acceso a registros públicos globales e informes de entidades comerciales y personas asociadas con la empresa, incluida la información de los beneficiarios finales.
• Realice una búsqueda de noticias específicas y agilice la investigación por medio del acceso a contenido de noticias críticas y actuales de más de 30.000 fuentes de noticias en todo el mundo.

Simplifique el monitoreo continuo

• Refuerce continuamente sus programas de KYC, de DDC y de PLA, al acceder a información sobre delitos financieros integral y actualizada para satisfacer requisitos reglamentarios estrictos.

Mejore la precisión y el valor predictivo de KYC y debida diligencia del cliente 

• Adapte parámetros de investigación para requisitos específicos.
• Optimice la debida diligencia inicial y la incorporación de clientes en la apertura de cuentas.
• Establezca prioridades de alertas relevantes e identifique con rapidez las áreas que requieren debida diligencia ampliada.
• Aumente la eficacia de los perfiles de riesgo.
• Automatice el control permanente de cambios en las circunstancias de la vida.
• Gestione requisitos normativos en cuanto a los beneficiarios finales.
• Reduzca la cantidad de información estática de debida diligencia.
• Cumpla con las políticas y fortalezca los procesos de KYC.
• Satisfaga eficazmente sus requisitos del programa de KYC, la regla de DDC (CDD Rule) y el cumplimiento de los requerimientos de FInCEN.