¿Qué es una persona políticamente expuesta (PEP)?

PEP en funciones gubernamentales

• Órganos legislativos: un buen ejemplo sería un miembro del parlamento.
  
• Órganos ejecutivos: una PEP podría abarcar desde el jefe de estado hasta los ministros adjuntos.
  
• Funcionarios diplomáticos: embajadores o encargados de negocios se considerarían PEP.
  
• Órganos judiciales: personas clave en las cortes supremas, tribunales constitucionales u organismos judiciales de alto nivel.
  
• Empresas públicas: una PEP generalmente sería un alto ejecutivo o alguien con un cargo superior. Sin embargo, los ex funcionarios de la junta directiva  que ya no están asociados con una organización pueden seguir teniendo influencia e incluso ser marcados como PEP.

PEP en organizaciones e instituciones

• Instituciones financieras centrales: por ejemplo, Tribunal de Cuentas y miembros de directorios de bancos centrales.
  
• Fuerzas armadas: en esta situación, una calificación de PEP aplicaría únicamente a un funcionario de alto rango.
  
• Comités deportivos internacionales: los miembros de estos comités pueden verse influenciados para votar sobre la ubicación de los principales eventos deportivos / contratos para la construcción de sedes, etc., por lo que GAFI los ha incluido recientemente en su definición de PEP.

"Asociados cercanos" conocidos que se consideran PEP

• Quien tenga una relación comercial íntima o propiedad conjunta, de entidades legales o acuerdos legales con una PEP.
  
• Quien sea el único beneficiario final de una entidad legal que se sabe ha sido constituida en beneficio de facto de una PEP.

Familiares cercanos que se consideran PEP

• Padres e hijos de una PEP
  
• Cónyuge o pareja
  
• Hermanos/as
  
• Tíos y tías
  
• Incluso familiares indirectos (como familia política) se consideran personas políticamente expuestas

Nota: Cada país puede tener normas locales sobre PEP diferentes que se deben cumplir al momento de hacer negocios en la región. 

Haga la prueba usted mismo: ¿Estas personas se consideran PEP?

• El alcalde de Bogotá
  
• Un exmiembro de la junta directiva de una empresa pública
  
• Una actriz famosa
  
• El jefe del Comité Olímpico
  
• El yerno del alcalde de Buenos Aires
  
• Un concejal
  
• Un juez de paz en un tribunal de primera instancia
  
• El director de un equipo de fútbol local
  
• El socio comercial de una persona que tiene una hermana en el Comité Olímpico

Es fácil ver cómo la lista de posibles PEP se expande y cambia continuamente a medida que las personas cambian de puesto, cambian los familiares, se actualizan las normas y las recomendaciones del GAFI a nivel local y cambia el panorama internacional.

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